Výnos · 2 z 6
Skutečný výnos portfolia z výpisu DEGIRO
Abyste viděli skutečný výnos svého portfolia u DEGIRO (nebo u jakéhokoli jiného brokera), potřebujete dvě věci: historii transakcí, kterou si u brokera můžete stáhnout, a výpočet, který zohlední, kdy jste vložili jednotlivé částky, tedy TWR nebo peněžně vážený výnos. Procento v aplikaci odpovídá na jinou otázku, a to jen za daný účet.
9 min čtení
Ve zkratce
- Procento, které ukazuje broker, buď míchá vaše rozhodnutí s načasováním vkladů, nebo měří jen pozice, které ještě držíte, a nikdy nevidí peníze, které máte jinde.
- DEGIRO umožňuje exportovat Transactions a Account statement jako CSV, Excel nebo PDF; roční přehled v PDF slouží k daňovému přiznání, ne k výpočtu výnosu.
- S tímto souborem si TWR a peněžně vážený výnos spočítáte v Excelu, nebo ho nahrajete tak, jak je, do MyPortfolia, které ho přečte pomocí AI a na všechno nejasné se zeptá, než cokoli uloží.
Proč procento od brokera není váš výnos
Každý broker ukazuje jiné číslo a žádné z nich není špatně: jen odpovídají na různé otázky. Mnoho aplikací ukazuje zisk otevřených pozic oproti tomu, co jste za ně zaplatili, nebo číslo vážené vašimi penězi. To druhé zohledňuje i načasování: pokud jste přidali peníze těsně před poklesem, vypadá hůř.
DEGIRO ukazuje celkový zisk a ztrátu od otevření účtu, včetně dividend, kurzových vlivů a transakčních poplatků, ale žádné procento, které byste mohli porovnat s indexem. Nerealizovaný zisk a ztráta u jednotlivých pozic naopak poplatky ani dividendy nezahrnuje.
Žádné z těchto čísel není TWR, výnos, který měří vaše rozhodnutí bez ohledu na to, kdy jste peníze vložili, a jediný, který můžete porovnat s fondem nebo indexem. A všechna zůstávají uvnitř jednoho účtu: pokud investujete u dvou brokerů, ani jeden neví, jak se daří celku. Vyzkoušejte si to na příkladu: stejný rok, dva pohledy.
Jaký soubor stáhnout z DEGIRO
Ke spočítání skutečného výnosu nestačí snímek toho, co držíte: potřebujete historii s daty. Každý vklad, výběr, nákup a prodej, a pokud možno i dividendy a poplatky. Tohle vám DEGIRO nabízí podle svých stránek nápovědy ke 7. říjnu 2026.
Platforma může názvy nabídek zobrazovat anglicky, proto je uvádíme tak, jak je uvidíte: „Inbox“, „Account statement“, „Transactions“ a „Documents“.
| Broker | Co stáhnout | Kde to najdete | Dobré vědět |
|---|---|---|---|
| DEGIRO | „Transactions“ a „Account statement“ (CSV, Excel nebo PDF); roční přehled (PDF) | V „Inbox“, s počátečním a koncovým datem | „Transactions“ obsahuje nákupy a prodeje; dividendy a vklady hotovosti jsou v „Account statement“ |
Jak exportovat transakce a roční přehled z DEGIRO
DEGIRO nabízí nejvíc formátů. Pozor na jeden detail: „Transactions“ je souhrn toho, co jste koupili a prodali, kdežto dividendy a vložené či vybrané peníze najdete v „Account statement“. Stáhněte si obojí.
Otevřete „Inbox“
Na webu je v nabídce vlevo, v aplikaci vpravo dole. Uvnitř najdete „Transactions“ a „Account statement“.
Rozšiřte data a exportujte
Ve výchozím stavu se zobrazí jeden měsíc. Posuňte počáteční datum na den, kdy jste účet otevřeli, a tlačítkem pro export stáhněte soubor jako CSV, Excel nebo PDF. Totéž zopakujte na druhé záložce.
Roční přehled pro daně
V „Inbox“, v části „Documents“, DEGIRO každý rok zveřejňuje dvě PDF: přehled pro daňové přiznání a přehled nákladů a poplatků za rok. Hodí se k daním, ale historii pro výpočet výnosu nenahradí.
Jak spočítat skutečný výnos ručně v Excelu
Se staženou historií se výpočet vejde na jeden list: do jednoho sloupce dejte data a do druhého peníze, které vkládáte (záporně), a konečnou hodnotu portfolia (kladně); funkce XIRR vám dá roční výnos vašich peněz. Pro TWR rozdělte období při každém vkladu nebo výběru a výnosy jednotlivých úseků zřetězte.
S jedním brokerem a pár vklady to funguje dobře. S měsíčními vklady, dividendami v dolarech nebo dvěma účty se z udržování tabulky stává samostatná práce.
Jak ho spočítat nahráním výpisu do MyPortfolia
MyPortfolio má importér s AI, který nepotřebuje šablonu pro každého brokera: přečte sloupce každého souboru, ať je to CSV nebo Excel z DEGIRO, nebo PDF výpis od jakéhokoli brokera, rozpozná každý cenný papír podle ISIN a ověří množství a ceny podle trhu. Na všechno, čím si není jistý, se vás zeptá, než cokoli uloží.
Přijímá CSV, Excel, PDF (i naskenované, až 30 stran) a snímky obrazovky nebo fotografie, až 10 souborů po 20 MB najednou; pokud se transakce objeví ve dvou souborech, započítá se jednou. Nepotřebuje vaše přihlašovací údaje k brokerovi a soubory smaže, jakmile je přečte. Dividendy z výpisu nekopíruje: aplikace si je spočítá sama podle toho, co jste ke kterému datu drželi.
Stáhněte si celou historii
Ode dne, kdy jste účet otevřeli. U DEGIRO „Transactions“ a „Account statement“; u jiného brokera export transakcí nebo výpisy v PDF.
Nahrajte ji v části „Importovat“ při vytváření portfolia
Zvolte měnu portfolia a přetáhněte soubory. Čtení může trvat několik minut; výsledek se zobrazí na stejné stránce.
Zkontrolujte, co přečetl, a odpovězte na jeho otázky
Pozice a transakce uvidíte dřív, než se portfolio vytvoří. Pak budete mít TWR, peněžně vážený výnos, srovnání s indexem a riziko, aktualizované každý den.
Pokud máte účty u více brokerů
Je to běžný případ: fondy na jednom místě, akcie nebo ETF na jiném. Každý broker vám ukáže své vlastní procento, ale otázka, na které záleží, je, jak se daří všem vašim penězům dohromady, a na to žádný z nich neodpoví.
Řešením je dát historie dohromady na jedno místo: do tabulky, pokud ji chcete udržovat, nebo do portfolia v MyPortfoliu se soubory od každého brokera, které nahrajete najednou nebo přidáte do stejného portfolia později, aniž by se transakce zdvojily.
Časté otázky
Jak stáhnout výpis z DEGIRO do Excelu?
V „Inbox“ otevřete „Transactions“ nebo „Account statement“, posuňte počáteční datum na den otevření účtu a exportujte soubor jako Excel nebo CSV. Stáhněte si obojí: dividendy a vklady jsou jen v „Account statement“.
Co obsahuje roční přehled DEGIRO?
Dvě PDF, která DEGIRO zveřejňuje v „Inbox“, v části „Documents“: jedno s údaji pro daňové přiznání a druhé s náklady a poplatky za rok. K výpočtu výnosu potřebujete ještě „Transactions“ a „Account statement“.
Zahrnuje výnos u brokera dividendy?
Záleží na čísle. Celkový zisk a ztráta v DEGIRO je zahrnuje, nerealizovaný zisk a ztráta u jednotlivých pozic ne. Ani jedno není TWR, které byste mohli porovnat s indexem.
Potřebuje MyPortfolio přihlašovací údaje k mému brokerovi?
Ne. Nahráváte jen soubory, které si sami stáhnete; MyPortfolio se k brokerovi nepřipojuje a soubory smaže, jakmile je přečte.