Getiri · 2/6
Aracı kurum ekstresinden gerçek getiri nasıl görülür
Aracı kurumunuzdaki portföyün gerçek getirisini görmek için iki şeye ihtiyacınız var: aracı kurumun indirmenize izin verdiği işlem geçmişi ve paranın ne zaman girdiğini hesaba katan bir hesaplama, yani TWR ya da para ağırlıklı getiri. Uygulamadaki yüzde başka bir soruyu yanıtlar ve yalnızca o hesaba bakar.
9 dk okuma
Kısaca
- Aracı kurumun gösterdiği yüzde ya kararlarınızı para yatırma zamanlamanızla karıştırır ya da yalnızca hâlâ elinizde tuttuğunuz pozisyonları ölçer ve başka yerdeki paranızı asla görmez.
- Çoğu aracı kurum işlem geçmişini CSV veya Excel olarak, hesap ekstresini de PDF olarak indirmenize izin verir; yıllık vergi raporu vergi içindir, getiriyi hesaplamaya yetmez.
- Bu dosyayla TWR'nizi ve para ağırlıklı getirinizi Excel'de hesaplayabilir ya da dosyayı olduğu gibi MyPortfolio'ya yükleyebilirsiniz; MyPortfolio onu yapay zekâ ile okur ve bir şey kaydetmeden önce emin olmadığı her şeyi size sorar.
Aracı kurumunuzun gösterdiği yüzde neden getiriniz değildir
Her aracı kurum farklı bir rakam gösterir ve hiçbiri yanlış değildir: sadece farklı sorulara yanıt verirler. Pozisyonlar ekranı, açık pozisyonlarınızın bugünkü değerini onlar için ödediğiniz tutarla karşılaştırır. Yalnızca hâlâ elinizde olanı ölçer: nakitte duran temettüleri ve paranın ne zaman girdiğini görmez.
Bazı uygulamalar ise paranıza göre ağırlıklandırılmış bir rakam gösterir. Bir düşüşün hemen öncesinde para yatırdıysanız, yatırımlarınız aynı olsa bile bu rakam daha kötü çıkar.
Bu rakamların hiçbiri TWR değildir. TWR, ne zaman para yatırdığınızdan bağımsız olarak kararlarınızı ölçen getiridir ve bir fon ya da endeksle karşılaştırabileceğiniz tek getiri odur. Üstelik hepsi o hesabın içinde kalır: iki aracı kurumla yatırım yapıyorsanız, hiçbiri toplamın nasıl gittiğini bilmez. Bir örnekle deneyin: aynı yıl, iki farklı bakış.
Aracı kurumunuzdan hangi dosyayı indirmelisiniz
Gerçek getiriyi hesaplamak için portföyünüzün anlık bir görüntüsü yetmez: tarihli geçmişe ihtiyacınız var. Her para yatırma, para çekme, alış ve satış, mümkünse temettüler ve komisyonlar da.
Menü adları kurumdan kuruma değişir, ama çoğu aracı kurum aynı üç belgeyi sunar. Her birinin ne işe yaradığı aşağıda.
| Belge | Ne indirilir | Nerede bulunur | Bilmekte fayda var |
|---|---|---|---|
| İşlem geçmişi | Alım satım ve nakit hareketleri dökümü (CSV veya Excel) | Genellikle web sürümünde, geçmiş veya raporlar bölümünde | Tarihli olduğu için her şeye yarar; bazıları temettüleri veya nakit hareketlerini dışarıda bırakır, kontrol edin |
| Hesap ekstresi | PDF, aylık veya seçtiğiniz döneme göre | Hesabınızın ekstreler veya belgeler bölümünde | PDF Excel'de açılmaz, ama MyPortfolio onu doğrudan okuyabilir |
| Yıllık vergi raporu | PDF, yılda bir kez | Belgeler veya vergi raporları bölümünde | Vergi beyanı için işe yarar; getiriyi hesaplamaya yetmez |
Aracı kurumunuzdan işlem geçmişi nasıl indirilir
Her aracı kurum menülerini farklı adlandırır, bu yüzden aşağıdaki adımlar geneldir. Dışa aktarmayı bulamazsanız aracı kurumunuzun yardım sayfasında “işlem geçmişi” ya da “hesap ekstresi” diye arayın.
Geçmiş veya raporlar bölümünü bulun
Mümkünse web sürümünden girin: dışa aktarma seçenekleri genellikle oradadır. Geçmiş, raporlar ya da ekstreler bölümünü arayın.
En geniş tarih aralığını seçin
Geçmişin tamamı gelsin diye başlangıç tarihini ilk para yatırmanızdan önceye alın; seçenek varsa CSV veya Excel'i seçin.
Alım satımları ve nakit hareketlerini indirin
İkisine de ihtiyacınız var: alış ve satışlar, ayrıca para yatırma, para çekme ve temettüler. Dışa aktarma yoksa PDF hesap ekstrelerini indirin. Yıllık vergi raporunu vergi işleriniz için saklayın.
Gerçek getirinizi Excel'de elle nasıl hesaplarsınız
Geçmişi indirdikten sonra hesap tek bir sayfaya sığar: bir sütuna tarihleri, diğerine giren parayı (negatif) ve portföyün son değerini (pozitif) yazın; AİÇVERİMORANI işlevi paranızın yıllık getirisini verir. TWR için dönemi her para yatırma veya çekmede bölün ve her aralığın getirisini zincirleyin.
Tek bir aracı kurum ve az sayıda para yatırmayla iyi çalışır. Aylık katkılar, dolar cinsinden temettüler ya da iki hesap olduğunda sayfayı güncel tutmak başlı başına bir işe dönüşür.
Ekstreyi MyPortfolio'ya yükleyerek nasıl hesaplanır
MyPortfolio'nun her aracı kurum için ayrı bir şablona dayanmayan, yapay zekâlı bir içe aktarıcısı var: aracı kurumunuzun CSV, Excel veya PDF dosyası olsun, her dosyanın sütunlarını okur, her menkul kıymeti ISIN koduyla tanır ve miktarları ve fiyatları piyasayla karşılaştırır. Emin olmadığı her şeyi, bir şey kaydetmeden önce size sorar.
CSV, Excel, PDF (taranmış olanlar dahil, 30 sayfaya kadar) ve ekran görüntüleri ya da fotoğrafları kabul eder; tek seferde 20 MB'lık en fazla 10 dosya. Bir işlem iki dosyada geçiyorsa bir kez sayılır. Aracı kurum giriş bilgilerinize ihtiyaç duymaz ve dosyaları okur okumaz siler. Temettüleri ekstreden kopyalamaz: uygulama her tarihte elinizde ne olduğuna bakarak onları kendisi hesaplar.
Geçmişin tamamını indirin
Hesabı açtığınız günden itibaren: alım satım ve nakit hareketleri dökümü ya da hesap ekstreleri.
Portföyü oluştururken “İçe aktar” sekmesine yükleyin
Portföyün para birimini seçin ve dosyaları bırakın. Okuma birkaç dakika sürebilir; sonuç aynı sayfada görünür.
Okuduklarını kontrol edin ve sorularını yanıtlayın
Portföy oluşturulmadan önce pozisyonları ve işlemleri görürsünüz. Ardından TWR, para ağırlıklı getiri, bir endeksle karşılaştırma ve risk, her gün güncellenmiş olarak elinizde olur.
Birden fazla aracı kurumda hesabınız varsa
En yaygın durum budur: fonlar bir yerde, hisseler veya ETF'ler başka bir yerde. Her aracı kurum size kendi yüzdesini verir, ama asıl önemli soru tüm paranızın birlikte nasıl gittiğidir ve hiçbiri buna yanıt veremez.
Çözüm, geçmişleri tek bir yerde toplamaktır: sürdürmeye gönlünüz varsa bir hesap tablosu ya da her aracı kurumun dosyalarını içeren bir MyPortfolio portföyü. Dosyaları bir kerede yükleyebilir veya daha sonra aynı portföye, işlemleri çiftlemeden ekleyebilirsiniz.
Sıkça sorulan sorular
Aracı kurum hesap ekstresi Excel'e aktarılabilir mi?
Çoğu aracı kurum işlem geçmişini, genellikle web sürümünden, CSV veya Excel olarak indirmenize izin verir. Hesap ekstresi çoğu zaman PDF'tir ve tabloya iyi dönüşmez, ama MyPortfolio onu doğrudan okuyabilir.
Aracı kurumun gösterdiği getiriye temettüler dahil mi?
Rakama bağlı. Pozisyonlar ekranı bugünkü değeri ödediğiniz tutarla karşılaştırır, bu yüzden nakitte duran temettüler dışarıda kalır; bazı toplam rakamlar ise onları içerir. Hiçbiri bir endeksle karşılaştırabileceğiniz bir TWR değildir.
Portföyün gerçek getirisi nasıl hesaplanır?
Para yatırma, para çekme, alış ve satışların tarihli geçmişine ihtiyacınız var. Bununla Excel'de AİÇVERİMORANI işleviyle para ağırlıklı getiriyi ve TWR'yi hesaplayabilir ya da dosyayı ikisini de hesaplayan MyPortfolio'ya yükleyebilirsiniz.
MyPortfolio aracı kurum şifremi istiyor mu?
Hayır. Yalnızca kendi indirdiğiniz dosyaları yüklersiniz; MyPortfolio aracı kurumunuza bağlanmaz ve dosyaları okur okumaz siler.